在生成式 AI 帶動的變革浪潮中，金融業正進入新一輪競爭。除了產品與服務創新，「效率與風險治理」更成為推動數位轉型的核心。
永豐銀行身為台灣金融市場的重要參與者，近年積極擁抱 AI 技術，不僅用於內部流程優化，更希望讓客戶體驗到更便利、更智慧的金融服務。
為加速 AI 應用佈局，永豐銀行攜手 Aiworks 顧問團隊，共同推動以 IPA（智慧流程自動化） 為核心的流程優化評估，並探索 AI Agent 協作模式，讓人與 AI 能在日常工作中形成協同效應，展現金融業 AI 自動化的前瞻思維。
文章大綱
一、以 IPA 與 AI Agent 對齊賦能方向
2025 年， AI Agent 成為企業 AI 應用的新焦點。不同於早期的單點應用，AI Agent 能跨越系統與角色界線，協助處理多步驟任務。
永豐銀行在推動內部 AI 協作時，不僅著眼於技術導入，更重視「流程與人才」的整合，將 IPA（Intelligent Process Automation）作為底層框架，明確區分生成式 AI、流程自動化與人工判斷的邊界，建立任務分工與風險控管機制，並透過培訓計畫培育 AI 自動化種子人才，建立人機協作共同語言，使人機協作效益未來得以永續發展。
二、需求評估：以數據與問卷盤點 AI 自動化機會
在進入 IPA 梳理前，需快速理解前線工作樣貌。Aiworks 以流程梳理框架設計「需求蒐集與分析」問卷，協助團隊在工作坊前建立共同語言。
問卷設計重點：
- 聚焦現況流程，以核心節點與參與角色呈現 As‑Is 輪廓。
- 問卷題目量化與質化並行，除了流程頻率、人時等量化指標，亦搜集如流程質化效益等資訊，幫助釐清流程重要性。
- 要求「步驟化拆解」，並以適當限制維持細緻度，確保流程可視化且可優化。
- 調查流程是否有「例外處理」與「規則變動」，幫助判斷標準化與自動化的可行性。
- 預先蒐集流程中的「跨單位」資訊，標示流程溝通與交接關鍵。
- 讓學員與顧問得以預先準備，讓參與者在工作坊中能快速對齊。
三、實作驅動賦能：AI Agent 應用 × IPA 流程梳理工作坊
（1）AI Agent 實作練習：打造生成式 AI 工具應用任務
透過完整教材與操作指南，讓學員體驗與 Agent 對話及協作，且學會設計任務說明與輸入格式，熟悉生成式 AI 的能力與限制，進而規劃將 AI 納入研究、彙整與撰寫等日常工作中。
（2）IPA 流程梳理工作坊：顧問 × 講師雙軌協作
．講師、顧問雙管齊下
講師拆解流程梳理框架與評估指標，建立可延續的方法，即使工作坊結束，學員日後也能依相同框架持續梳理其他工作流程。
各組別顧問則依學員職能與場景進行個人化輔導，引導學員拆解並分析流程，並提供即時建議，確保每位學員都能獲得協助。
．顧問全程輔助與觀察
顧問透過先行研讀「需求蒐集與分析」問卷內容，於工作坊現場快速理解情境，引導學員釐清斷點與資料路徑，同步觀察學習狀態與需求，做為課程結業後建議的依據。
．原廠資源與案例
Aiworks 與 UiPath 原廠合作，提供教學資源與國際金融業智慧流程案例，讓學員理解實務細節與治理要求。
學員回饋
「實作練習結合每桌顧問的即時輔導，討論效率明顯提升，許多問題當下就能釐清。」
「課程節奏清楚好上手，這樣的配置少見又貼心，謝謝老師與顧問團隊。」
四、學員成長與文化共振：AI 成為日常語言
課程結束後，多數學員已能清楚描述自身流程、評估 IPA 應用可行性，並與主管共同討論自動化機會。
除了流程改善，更重要的是組織內部對「AI 協作」的共識開始形成 —— AI 不再只是技術名詞，而是提升效率與決策品質的實際夥伴。
學員回饋
「可以透過不同層面思考 IPA 與 RPA 如何融入工作與服務當中。」
「更清楚 AI 提升研究品質與效率的路徑，並能轉化為日常作業的具體做法。」
課堂中的共學氛圍明顯提升，部門同仁彼此討論並共同優化流程，積極將所學延伸到實務，並主動討論 AI 的可能性，展現高度的數位轉型意識，更有效凝聚推動企業 AI 賦能的正向能量。
顧問團隊的即時輔導與專業經驗亦獲得肯定，促使學員快速掌握流程梳理方法，不僅在永豐銀行學員實作時提供具體建議，更協助釐清各自部門流程痛點，引導形成最佳執行方案。
若您的團隊正規劃以智慧工具驅動人才能力與流程效能升級，歡迎與 Aiworks 的專業顧問團隊討論最適合的發展策略。
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FAQ
1. 什麼是 IPA？
IPA（智慧流程自動化，Intelligent Process Automation）把 AI 的理解與生成能力，結合 RPA 的規則型自動化。目標是減少流程中的人工判斷負擔。提升準確度與穩定性。適合高頻、可標準化、具明確規則的任務。也能與 AI Agent 互補，交由 Agent 處理多步驟溝通與資料彙整，再由 IPA 執行穩定重複的動作。
2. 什麼是 As-Is 與 To-Be？
As-Is 指的是目前「實際執行的工作流程」，也就是你現在正在用的、實際觀察到的流程狀況。
As-Is 流程會標註出人員、系統，以及各個步驟之間的串連，進而識別可以導入 AI 或自動化的環節。
To-Be 則是經過分析與優化後，所規劃出來的「理想狀態流程」。
以 As-Is 流程為基礎，To-Be 流程整合了生成式 AI 及自動化等工具，模擬並輔助原本由人執行的行為，使作業流程更加順暢與高效。